北京8月7日訊 中國人民銀行網(wǎng)站昨日公布的中國人民銀行呼和浩特中心支行行政處罰信息公示表（蒙銀罰字〔2019〕第49號）顯示，銀盛支付服務(wù)股份有限公司（以下簡稱“銀盛支付”）內(nèi)蒙古分公司違反《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》（中國人民銀行公告〔2013〕第9號）。中國人民銀行呼和浩特中心支行對其處以罰款人民幣3萬元。

　　記者查詢發(fā)現(xiàn)，銀盛支付是銀盛金融集團(tuán)旗下全資子公司，總部位于深圳龍華，成立于2009年7月，總注冊資本為1.4億元，是經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)、從事支付業(yè)務(wù)的國家高新技術(shù)企業(yè)，是廣東省商務(wù)廳認(rèn)定的廣東省電子商務(wù)示范企業(yè)和中國支付清算協(xié)會理事單位。2011年5月銀盛支付獲得中國人民銀行頒發(fā)的全國業(yè)務(wù)范圍的《支付業(yè)務(wù)許可證》，是首批獲得支付牌照的27家機(jī)構(gòu)之一，2016年成功續(xù)展。

　　此次被罰是銀盛支付今年內(nèi)收到的第3張罰單。2019年3月21日，銀盛支付陜西分公司客戶風(fēng)險(xiǎn)評級管理制度落實(shí)不到位，未對商戶業(yè)務(wù)的真實(shí)背景、用途進(jìn)行詳細(xì)了解，間接為無證機(jī)構(gòu)榆林卡卡網(wǎng)絡(luò)科技有限公司提供了支付結(jié)算服務(wù)；收單銀行結(jié)算賬戶設(shè)置違規(guī)，為陜西美酒客、上海美酒客設(shè)置的收單銀行結(jié)算賬戶是個人賬戶，榆林卡卡入網(wǎng)時設(shè)置的收單銀行結(jié)算賬戶是個人賬戶。中國人民銀行西安分行對銀盛支付陜西分公司客戶風(fēng)險(xiǎn)評級管理制度落實(shí)不到位，間接為無證機(jī)構(gòu)提供支付結(jié)算服務(wù)的違法行為罰款人民幣3萬元；對銀盛支付陜西分公司收單銀行結(jié)算賬戶設(shè)置違規(guī)的違法行為罰款人民幣2萬元，共計(jì)罰款人民幣5萬元。

　　2019年4月19日，銀盛支付天津分公司因違反《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》相關(guān)規(guī)定，被中國人民銀行天津分行責(zé)令期限改正，并處以罰款人民幣9萬元。

　　這兩年來，銀盛支付曾多次被罰。據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，2017年至今已累計(jì)收到10張罰單，罰款金額累計(jì)達(dá)2496.75萬。

　　2017年，銀盛支付共計(jì)4次收到央行罰單。2017年1月5日，銀盛支付湖南分公司因商戶實(shí)名制度落實(shí)不到位、本地化經(jīng)營管理落實(shí)不到位、收單結(jié)算賬戶設(shè)置不合規(guī)等問題，被中國人民銀行長沙中心支行處3萬元罰款；7月13日，銀盛支付因違反支付結(jié)算管理規(guī)定，被中國人民銀行深圳市中心支行處以人民幣9萬元罰款；7月14日，銀盛支付安徽分公司因存在違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)法律制度規(guī)定的行為，中國人民銀行合肥中心支行責(zé)令銀盛支付安徽分公司限期改正，并處18萬元罰款；12月7日，銀盛支付因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、與身份不明的客戶進(jìn)行交易三宗違法行為，中國人民銀行福州中心支行處以140萬元罰款，并對1名相關(guān)責(zé)任人員罰款13.5萬元。

　　2018年5月16日，銀盛支付因違反收單業(yè)務(wù)相關(guān)法律制度規(guī)定，被中國人民銀行合肥中心支行責(zé)令限期改正，給予警告，并處4萬元罰款。

　　值得注意的是，2018年8月6日，銀盛支付收到中國人民銀行深圳市中心支行發(fā)“千萬罰單”。經(jīng)查實(shí)，銀盛支付為境外非法貴金屬互聯(lián)網(wǎng)交易平臺提供網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)服務(wù)，未能采取有效措施和技術(shù)手段對境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)特約商戶的交易情況進(jìn)行檢查，未能發(fā)現(xiàn)數(shù)家商戶私自將支付接口轉(zhuǎn)交給非法互聯(lián)網(wǎng)平臺使用，客觀上為非法交易、虛假交易提供了網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)。此外，銀盛支付還存在違規(guī)開展支付業(yè)務(wù)合作及資金清算、違規(guī)將銀行卡收單核心業(yè)務(wù)外包等其他違法違規(guī)行為。

　　中國人民銀行深圳市中心支行最終對銀盛支付給予警告，沒收違法所得934.14萬元，并處罰款1312.61萬元，合計(jì)罰沒2247.75萬元；對相關(guān)責(zé)任人員給予警告并處罰款130萬元。

　　2018年12月20日，銀盛支付廈門分公司違反《中華人民共和國反洗錢法》和《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，被中國人民銀行廈門市中心支行處人民幣58萬元罰款，并對1名高級管理相關(guān)責(zé)任人員處人民幣3萬元罰款。

　　以下為處罰原文：