北京11月27日訊 據銀保監會日前發布的中國銀保監會曲靖監管分局行政處罰信息公開表(曲銀保監罰決字〔2019〕22號、23號、24號、25號)顯示，曲靖市商業銀行股份有限公司（以下簡稱“曲靖市商業銀行”）存在違規辦理同業投資業務；超過借款人實際資金需求發放貸款；未嚴格審查擔保合法性，接受保險資金運用形成的投資資產為流動資金貸款進行擔保等違法違規行為，中國銀保監會曲靖監管分局對其罰款人民幣85萬元，行政處罰依據為《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第（五）項。

　　房剛審批同意辦理違規的同業投資業務。中國銀保監會曲靖監管分局對其罰款人民幣6萬元，行政處罰依據為《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條第（二）項。

　　王濤審批同意辦理違規的同業投資業務。中國銀保監會曲靖監管分局對其罰款人民幣6萬元，行政處罰依據為《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條第（二）項。

　　牟進偉履職不到位，辦理違規的同業投資業務。中國銀保監會曲靖監管分局對其警告并處罰款人民幣8萬元，行政處罰依據為《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條第（二）項。

　　記者查詢，2019年4月28日，銀保監會發布云南銀保監局關于房剛任職資格的批復，核準房剛曲靖市商業銀行股份有限公司行長的任職資格。

　　《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條：銀行業金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

　　（一）未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

　　（二）拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的；

　　（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

　　（四）未按照規定進行信息披露的；

　　（五）嚴重違反審慎經營規則的；

　　（六）拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。

　　《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條：銀行業金融機構違反法律、行政法規以及國家有關銀行業監督管理規定的，銀行業監督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規定處罰外，還可以區別不同情形，采取下列措施：

　　（一）責令銀行業金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；

　　（二）銀行業金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

　　（三）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業工作。